Comment gérer efficacement sa trésorerie ?

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Règle 1 : gérer sa trésorerie au quotidien

Comment gérer sa trésorerie ?

Le suivi quotidien consiste à faire des prévisions au jour le jour, sur de courtes périodes (jours, semaines).  A ce niveau, le gestionnaire connaît avec suffisamment de précision les décaissements et encaissements à venir  (date de valeur, montant, mode de paiement).

Les enjeux ?

  •  Faire face à ses échéances de paiement
  •  S’assurer du règlement des clients
  •  Ajuster le niveau d’escompte et/ou de financement des créances
  • Utiliser les financements autorisés

Règle 2 : faire des prévisions de trésorerie à moyen et long terme.

Comment faire des prévisions ?

En réalisant un budget de trésorerie et /ou un plan de trésorerie.

Un budget de trésorerie consiste à établir des tableaux des encaissements, décaissements sur un horizon de 3 mois à un an.

Un plan de trésorerie est un budget de trésorerie après des opérations d’escompte et de placement  pour avoir un solde bancaire (disponibilités) proche de 0. 

Les enjeux ?

  • S’assurer que le coût de financement est minimisé (optimiser la gestion de trésorerie par la trésorerie zéro, emprunter juste ce dont l’entreprise a besoin et pas plus)
  • Mieux communiquer auprès des investisseurs (qualité de l’information)
  • Ajuster le niveau d’investissement aux possibilités de financement
  • Obtenir de meilleures conditions auprès des partenaires financiers

 

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